HƯỚNG DẪN MỞ TÀI KHOẢN VỐN ĐỂ CHUYỂN TIỀN ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN TẠI VIỆT NAM
- 21 thg 3
- 11 phút đọc
Hướng dẫn mở tài khoản vốn để chuyển tiền đầu tư bất động sản tại Việt Nam thì nhà đầu tư nước ngoài khi triển khai dự án bất động sản hoặc nhận chuyển nhượng phần vốn góp trong doanh nghiệp có quyền sử dụng đất phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp (DICA) tại ngân hàng được phép hoạt động tại Việt Nam. Bài viết này trình bày cụ thể các bước và thủ tục cần thiết để mở tài khoản vốn phục vụ việc đầu tư bất động sản hợp pháp.
Các trường hợp phải mở tài khoản vốn để thực hiện giao dịch mua bất động sản tại Việt Nam
Tài khoản vốn đầu tư trực tiếp là tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ hoặc bằng đồng Việt Nam do doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài hoặc nhà đầu tư nước ngoài mở tại ngân hàng được phép nhằm thực hiện các giao dịch liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp vào Việt Nam.
Căn cứ khoản 2 Điều 3 và khoản 1 Điều 5 Thông tư 06/2019/TT-NHNN ngày 26/6/2019, nhà đầu tư nước ngoài bắt buộc phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp khi thực hiện các hoạt động đầu tư liên quan đến bất động sản tại Việt Nam. Những trường hợp cụ thể gồm:
Doanh nghiệp được thành lập theo hình thức đầu tư thành lập tổ chức kinh tế có sự tham gia góp vốn của nhà đầu tư nước ngoài và phải thực hiện thủ tục cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư;
Doanh nghiệp có nhà đầu tư nước ngoài nắm giữ trên 50% vốn điều lệ;
Doanh nghiệp có nhà đầu tư nước ngoài góp vốn, mua cổ phần hoặc phần vốn góp dẫn đến tỷ lệ sở hữu nước ngoài vượt quá 50% vốn điều lệ;
Doanh nghiệp được hình thành từ hoạt động chia tách, sáp nhập hoặc hợp nhất khiến tỷ lệ sở hữu nước ngoài vượt quá 50%;
Doanh nghiệp dự án do nhà đầu tư nước ngoài thành lập để thực hiện dự án theo phương thức PPP.
Tuy nhiên, các trường hợp này chỉ phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp (Direct Investment Capital Account – DICA) khi nhà đầu tư thực hiện dự án bất động sản hoặc mua, góp vốn vào doanh nghiệp có quyền sử dụng đất hoặc dự án tại Việt Nam. Trường hợp nhà đầu tư nước ngoài mua nhà ở riêng lẻ cho mục đích cư trú thì không bắt buộc phải mở tài khoản này.
Tóm lại, khi nhà đầu tư nước ngoài tham gia đầu tư trực tiếp vào các dự án bất động sản hoặc doanh nghiệp có quyền sử dụng đất tại Việt Nam, việc mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp là yêu cầu bắt buộc theo quy định pháp luật.
Lựa chọn ngân hàng được phép để mở tài khoản vốn đầu tư
Trong quy trình mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp để chuyển tiền mua bất động sản tại Việt Nam, việc lựa chọn ngân hàng được phép là bước khởi đầu quan trọng.
Theo Điều 5 Thông tư 06/2019/TT-NHNN, doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp bằng ngoại tệ tại một ngân hàng được phép để thực hiện các giao dịch thu và chi hợp pháp liên quan đến hoạt động đầu tư.
Đối với mỗi loại ngoại tệ sử dụng để góp vốn, doanh nghiệp chỉ được mở một tài khoản vốn đầu tư trực tiếp tại một ngân hàng được phép. Vì vậy, nhà đầu tư cần lựa chọn ngân hàng thương mại có năng lực cung cấp dịch vụ ngoại hối và kinh nghiệm xử lý các giao dịch đầu tư nước ngoài.
Việc lựa chọn ngân hàng có bộ phận chuyên trách hỗ trợ doanh nghiệp FDI sẽ giúp quá trình mở tài khoản và quản lý dòng tiền đầu tư diễn ra thuận lợi và đúng quy định pháp luật.
Chuẩn bị hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp và dự án đầu tư
Để thực hiện thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp, nhà đầu tư cần chuẩn bị đầy đủ các tài liệu pháp lý liên quan đến doanh nghiệp và dự án đầu tư bất động sản.
Các tài liệu cần chuẩn bị bao gồm:
Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (IRC) hoặc văn bản điều chỉnh nếu dự án có thay đổi;
Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (ERC);
Quyết định hoặc văn bản chấp thuận chủ trương đầu tư đối với các dự án thuộc diện phải xin chấp thuận;
Điều lệ công ty và nghị quyết góp vốn thể hiện rõ cơ cấu sở hữu và mục đích sử dụng vốn;
Hợp đồng chuyển nhượng dự án hoặc hợp đồng M&A nếu có;
Giấy tờ cá nhân của nhà đầu tư nước ngoài như hộ chiếu và các tài liệu chứng minh năng lực tài chính.
Tất cả các tài liệu do cơ quan nước ngoài cấp phải được hợp thức hóa lãnh sự, dịch sang tiếng Việt và công chứng theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Mở tài khoản DICA ngoại tệ và tài khoản DICA bằng đồng Việt Nam
Theo khoản 1 Điều 11 Pháp lệnh Ngoại hối năm 2005, việc chuyển vốn đầu tư bằng ngoại tệ vào Việt Nam và chuyển lợi nhuận ra nước ngoài phải được thực hiện thông qua tài khoản ngoại tệ mở tại tổ chức tín dụng được phép.
Theo khoản 2 Điều 5 Thông tư 06/2019/TT-NHNN, doanh nghiệp có thể mở thêm một tài khoản vốn đầu tư trực tiếp bằng đồng Việt Nam tại cùng ngân hàng nơi đã mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp bằng ngoại tệ.
Việc mở cả hai loại tài khoản này giúp doanh nghiệp thuận tiện trong việc quản lý dòng tiền đầu tư và thực hiện các giao dịch thanh toán liên quan đến dự án bất động sản.
Cần lưu ý rằng tài khoản DICA phải được mở đứng tên doanh nghiệp FDI và không được mở dưới tên cá nhân của nhà đầu tư nước ngoài.
Thực hiện chuyển vốn đầu tư vào Việt Nam theo quy trình
Sau khi hoàn tất việc mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp, nhà đầu tư nước ngoài phải thực hiện chuyển vốn theo quy trình được pháp luật quy định.
Quy trình chuyển vốn thường gồm các bước sau:
Bước 1: Nhà đầu tư chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng tại nước ngoài vào tài khoản DICA ngoại tệ của doanh nghiệp tại ngân hàng Việt Nam;
Bước 2: Sau khi nhận được ngoại tệ, doanh nghiệp thực hiện bán ngoại tệ để chuyển đổi sang đồng Việt Nam;
Bước 3: Số tiền VND sau khi chuyển đổi được chuyển vào tài khoản DICA bằng đồng Việt Nam để thực hiện các giao dịch đầu tư;
Bước 4: Doanh nghiệp sử dụng tài khoản DICA VND để thanh toán cho bên bán bất động sản hoặc các chi phí liên quan đến dự án.
Toàn bộ các bước này phải được thực hiện thông qua tài khoản DICA nhằm đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định quản lý ngoại hối.
Thanh toán các giao dịch liên quan đến dự án bất động sản
Sau khi vốn đầu tư được chuyển vào tài khoản DICA, doanh nghiệp sẽ sử dụng tài khoản này để thực hiện các khoản thanh toán liên quan đến dự án bất động sản.
Các khoản thanh toán có thể bao gồm:
Thanh toán tiền mua bất động sản;
Thanh toán tiền chuyển nhượng dự án;
Thanh toán tiền mua cổ phần hoặc phần vốn góp trong doanh nghiệp có quyền sử dụng đất;
Thanh toán các chi phí phát sinh trong quá trình thực hiện dự án.
Việc thực hiện thanh toán thông qua tài khoản DICA giúp đảm bảo các giao dịch đầu tư được kiểm soát chặt chẽ và tuân thủ quy định của pháp luật Việt Nam.
Thực hiện chuyển lợi nhuận và thu hồi vốn đầu tư ra nước ngoài
Sau khi dự án bất động sản phát sinh lợi nhuận, nhà đầu tư nước ngoài có quyền chuyển lợi nhuận hợp pháp ra nước ngoài theo quy định của pháp luật.
Theo điểm d khoản 1 Điều 6 Thông tư 06/2019/TT-NHNN, việc chuyển lợi nhuận và thu hồi vốn đầu tư phải được thực hiện thông qua tài khoản vốn đầu tư trực tiếp đã mở tại ngân hàng được phép.
Trước khi thực hiện giao dịch, ngân hàng sẽ kiểm tra và xác minh các chứng từ liên quan như báo cáo tài chính, chứng từ nộp thuế và các tài liệu chứng minh nguồn gốc lợi nhuận.
Vì vậy, nhà đầu tư cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ hợp lệ để đảm bảo việc chuyển tiền ra nước ngoài được thực hiện thuận lợi và đúng quy định pháp luật.
Một số lưu ý khi sử dụng tài khoản vốn để chuyển tiền đầu tư bất động sản tại Việt Nam
Sau khi hoàn tất thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp (DICA), nhà đầu tư cần tiếp tục tuân thủ một số nguyên tắc quan trọng trong quá trình sử dụng tài khoản để chuyển tiền mua bất động sản tại Việt Nam. Những lưu ý dưới đây sẽ giúp đảm bảo việc giao dịch được thực hiện đúng quy định pháp luật và hạn chế các rủi ro pháp lý phát sinh:
Ghi rõ mục đích chuyển tiền trong lệnh giao dịch và lưu giữ đầy đủ hồ sơ, chứng từ liên quan để phục vụ việc kiểm tra, đối chiếu khi cần thiết. Nội dung giao dịch minh bạch giúp ngân hàng và cơ quan quản lý nhà nước dễ dàng theo dõi dòng tiền đầu tư;
Thực hiện đúng các quy định về phòng chống rửa tiền và quản lý ngoại hối, theo các quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và các văn bản hướng dẫn liên quan;
Thanh toán các giao dịch liên quan đến quyền sử dụng đất hoặc dự án bất động sản bằng hình thức chuyển khoản, theo yêu cầu của khoản 2 Điều 48 Luật Kinh doanh bất động sản 2023;
Chuẩn bị đầy đủ chứng từ hợp pháp khi thực hiện chuyển tiền ra nước ngoài sau khi bán tài sản, bao gồm hợp đồng chuyển nhượng đã công chứng, chứng từ nộp thuế và các giấy tờ xác nhận thanh toán.
Những yêu cầu này nhằm đảm bảo tính minh bạch của dòng tiền đầu tư và giúp nhà đầu tư bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình trong suốt quá trình đầu tư và khai thác bất động sản tại Việt Nam.
Dịch vụ tư vấn trọn gói mở tài khoản vốn để chuyển tiền đầu tư bất động sản tại Việt Nam
Để quá trình chuyển tiền đầu tư vào thị trường bất động sản Việt Nam được thực hiện đúng quy định và hạn chế tối đa các rủi ro pháp lý, chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn và hướng dẫn mở tài khoản vốn với các bước hỗ trợ cụ thể như sau:
Tư vấn giải pháp và phương án tối ưu để đưa nguồn vốn đầu tư từ nước ngoài vào Việt Nam;
Hướng dẫn Quý khách chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng thương mại được phép;
Kiểm tra và đánh giá tính hợp lệ, tính logic cũng như sự đầy đủ của các tài liệu quan trọng như giấy chứng nhận đầu tư, giấy đăng ký doanh nghiệp, hợp đồng M&A, hộ chiếu và các giấy tờ liên quan;
Hỗ trợ soạn thảo, điều chỉnh hoặc bổ sung các văn bản cần thiết để hoàn thiện hồ sơ mở tài khoản;
Hướng dẫn thủ tục dịch thuật công chứng và hợp pháp hóa lãnh sự đối với tài liệu do cơ quan nước ngoài cấp;
Đại diện theo ủy quyền làm việc trực tiếp với bộ phận chuyên trách của ngân hàng và thực hiện nộp hồ sơ;
Hướng dẫn quy trình chuyển tiền từ nước ngoài vào tài khoản vốn và thực hiện chuyển đổi ngoại tệ theo quy định của pháp luật.
Việc sử dụng dịch vụ của chúng tôi giúp Quý khách giảm thiểu các thủ tục phức tạp, tiết kiệm chi phí và đảm bảo tính pháp lý trong toàn bộ quá trình đầu tư bất động sản tại Việt Nam.
Giải đáp một số câu hỏi phổ biến về mở tài khoản vốn để chuyển tiền mua bất động sản
Để hỗ trợ Quý khách hiểu rõ hơn về quy trình mở tài khoản vốn phục vụ hoạt động chuyển tiền đầu tư bất động sản tại Việt Nam, dưới đây là một số câu hỏi thường gặp và phần giải đáp chi tiết:
Thời gian hoàn tất thủ tục mở tài khoản DICA là bao lâu?
Pháp luật hiện hành không quy định cụ thể thời hạn xử lý đối với thủ tục mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp. Trên thực tế, thời gian thực hiện phụ thuộc vào sự đầy đủ của hồ sơ và quy trình thẩm định nội bộ của ngân hàng. Nếu hồ sơ hợp lệ và được chuẩn bị kỹ lưỡng, quá trình này thường kéo dài từ 07 đến 15 ngày làm việc.
Sai sót nào thường xảy ra khi nhà đầu tư tự chuẩn bị hồ sơ mở tài khoản?
Sai sót phổ biến nhất là không thực hiện hợp pháp hóa lãnh sự đối với giấy tờ do nước ngoài cấp. Ngoài ra, nhiều hồ sơ bị yêu cầu bổ sung do thông tin giữa các tài liệu không thống nhất, chẳng hạn như tên nhà đầu tư, địa chỉ hoặc số vốn góp.
Nếu góp vốn bằng nhiều loại ngoại tệ thì cần mở bao nhiêu tài khoản vốn?
Theo Khoản 2 Điều 5 Thông tư 06/2019/TT-NHNN, mỗi loại ngoại tệ được sử dụng để góp vốn chỉ được mở một tài khoản DICA riêng tại một ngân hàng được phép. Vì vậy, nếu nhà đầu tư sử dụng nhiều loại ngoại tệ khác nhau, cần mở các tài khoản tương ứng cho từng loại tiền.
Chuyển tiền vào Việt Nam không thông qua DICA có vi phạm không?
Việc chuyển tiền đầu tư trực tiếp mà không thông qua tài khoản vốn được xem là vi phạm quy định về quản lý ngoại hối và có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.
Có thể ủy quyền cho tổ chức dịch vụ thực hiện thủ tục mở tài khoản hay không?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 138 Bộ luật Dân sự 2015, nhà đầu tư có thể lập giấy ủy quyền hoặc hợp đồng dịch vụ pháp lý để cho phép đơn vị tư vấn thay mặt mình làm việc với ngân hàng và hoàn tất thủ tục mở tài khoản vốn.
Mở tài khoản vốn để chuyển tiền mua bất động sản tại Việt Nam là thủ tục bắt buộc khi nhà đầu tư thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ phục vụ việc mua bất động sản. Nếu Quý khách cần tìm hiểu thêm về quy trình, hồ sơ hoặc dịch vụ mở tài khoản vốn, vui lòng liên hệ Tư vấn Long Phan qua số hotline 1900.63.63.89 để được tư vấn chi tiết và hỗ trợ kịp thời.
Xem thêm:
Bình luận